Доброе утро, Сбербанк заблокировал мою карту согласно п … В списке документов, которые нужно отправить, есть пункт с письменным объяснением по поводу денег. Что лучше написать в письменном объяснении, чтобы разблокировать мою карту?
Что лучше всего написать в письменном виде, чтобы разблокировать карту?
1. 2008. 2001 N 115-ФЗ, статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (финансированию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предполагают, что банки будут применять меры контроля в отношении счетов подозрительных операций.
Если клиент не предоставит банку необходимую для проверки информацию, банк заблокирует счет, приостановит дебетовые операции, расторгнет договор банковского счета с клиентом и т. д.
Как следствие, они обязаны ответить на вопросы банка и предоставить запрашиваемые документы и объяснения в соответствии со статьей 7 вышеупомянутого закона.
Соответствующие документы должны быть приложены, а объяснения должны быть даны в простой письменной форме (если они существуют).
Переводы от физических лиц в вашем случае — это, например, возврат вам суммы кредита, пожертвование денежных средств и т.д. Однако банк может потребовать соответствующий договор.
Например, если нет документа, подтверждающего дарение или заем. Вы можете уточнить, что с отправителем средств не было заключено письменного соглашения.
2. конечно, вы можете расторгнуть договор банковского счета и получить оставшиеся деньги, хотя они будут обращены в банк по надлежащему заявлению (п. 5 ст. 859 Гражданского кодекса РФ),Я не советую вам этого делать,Скорее всего, банк внесет вас в соответствующий «черный» список, который может быть доступен другим банкам.
Гражданский кодекс Российской Федерации, статья 859. Расторжение договоров банковского счета.
1. договор банковского счета может быть расторгнут в любое время по требованию клиента.
Все зависит от того, почему банк заблокировал карту.
Какие действия связаны с блокировкой?
Действия банка зависят от § 6 N115-ФЗ Федерального закона от 2008. 08. 2001 07. 08. 2001. Запрашивая документацию и пояснения по движению средств по счету, вы должны предоставить запрашиваемые пояснения и имеющуюся у банка документацию в соответствии со статьей 7 этого закона.
Таким образом, да, банк имеет право заблокировать счет/карту и должен направить запрос, запросив документы и информацию, а вы должны предоставить эти объяснения и документы.
Отказ в предоставлении документов и информации означает, что счет/карта, скорее всего, не будет заблокирован, даже после жалобы в Центральный банк РФ, и попадет в черный список банка, а также негативные сигналы в систему межбанковского систему взаимодействия.
Поэтому рекомендуется дать полный ответ, предоставив банку документы и информацию.
Подтверждающие документы должны быть приложены и предоставлены банку в простой письменной форме.
Например, если обязательство связано с движением заемных денег, например, если заем был выплачен вам, вы должны сообщить заимодавцу, когда был выдан заем, письменно объяснить в информационном заявлении, кто был заимодавцем, кто был заемщиком, если есть безналичные деньги через банк, квитанции или договор займа договор прилагается.
Характер объяснения должен быть ограничен таким объяснением.
Если вам нужна помощь в составлении такого ответа на ваш запрос, вы можете обратиться ко мне в такой платной услуге разговор, нажав на кнопку «Поговорить в чате», если вам нужно выработать нормальное поведение.
Согласно статьям 6 и 7 Федерального закона, сделки «в целях противодействия легализации (легализации) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Чтобы понять, что нужно написать в описании, необходимо объяснить, что именно представляют собой эти сделки. Сколько их было в какое время?
Важно понимать, что в вашем случае банк имеет право запросить документацию и пояснения по движению средств по счету в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 закона 115-ФЗ. Документы в соответствии со статьей 7 этого закона.
Только после анализа запроса банка, операций по счету и предоставленных банку объяснений могут быть даны конкретные рекомендации по стратегии действий. Это возможно только в рамках интегрированного разговорного сервиса.
В то же время, согласно директиве BR №, следует избегать описания операций, связанных с криптовалютами. 5599-У от 20. 10. 2020 375-П о внесении изменений в Положение ЦБ РФ, криптовалютные операции отнесены к отдельному пункту от операций, вызывающих подозрение и сомнение в законности, которые являются прямым основанием для замораживания банковских счетов.
11. общие признаки возможных (тиковых) доходов, полученных законным путем от незаконной деятельности или террористических фондов 1190 Операции, связанные с разделением цифровой валюты
Кроме того, в соответствии со статьей 6 Федерального закона 115-ФЗ, следующие операции подлежат обязательному аудиту и поэтому должны исключать описание онлайн-казино или сайтов, связанных с азартными играми, и операций, связанных с азартными играми
Денежные поступления, послужившие предпосылкой для вовлечения лица в азартные игры,
Передача или выплата выгоды физическому лицу при наступлении результата азартной игры,
Платежи, переводы или поставки в пользу физических лиц от участия в лотереях,
Не стоит упоминать операции, связанные с предпринимательской деятельностью через счет физического лица — это нарушение Директивы BR 204-I.
Для операций между физическими лицами особенно важно совершать действия, указанные в методических рекомендациях BR 16-MR от 06. 09. 2021. Границы и операции, которые обязательно вызывают вопросы банковского характера, указаны в этих директивах.
Кроме того, в этом случае не стоит закрывать счет, так как он может быть включен в «черный» список Центробанка, доступный всем кредитным организациям РФ.
Все остальные моменты, включая стратегические действия с банком, могут быть подробно разъяснены в другой полноценной беседе (кнопка рядом с фотографией юриста, доступна при входе на сайт через браузер).
Документация для проверки на основании 115-ФЗ
Позвоните по телефону 8 800 333-33-33, и специалист по закону 115-ФЗ объяснит, какие документы вам нужно предоставить и как их получить.
Где я могу получить необходимые документы?
В таблице ниже приведены инструкции по получению различных документов. Если какой-то документ не включен или у вас возникли вопросы, обратитесь в наш чат. Специалист службы комплаенс-поддержки будет готов помочь вам.
| Документы | Где я могу получить |
|---|---|
| Выписки со счетов из других банков | Распоряжения из личных кабинетов других банков |
| Трудовой договор | Найдите его в документах или попросите у работодателя |
| Справка о доходах 2-НДФЛ | Закажите у работодателя или оформите самостоятельно в личном кабинете на сайте Федеральной налоговой службы |
| Чек за покупки |
Найдите в документах бумажные чеки на покупки.
Скачайте электронные чеки с почты, из сервиса «Мои чеки онлайн», из приложения или из личного кабинета на сайте ФНС. Храните их в приложении T-Bank или в личном шкафчике. Как получить электронные чеки в Т-Банке
Найдите в документах бумажные чеки на покупки.
Скачайте электронные чеки с почты, из сервиса «Мои чеки онлайн», из приложения или из личного кабинета на сайте ФНС. Храните их в приложении T-Bank или в личном шкафчике. Как получить электронные чеки в Т-Банке
Скачайте самостоятельно из T-Bank, приложения «Мой налог» или личного шкафчика налогоплательщика. Как отправить чек индивидуальному предпринимателю
Если у вас возникли трудности с получением необходимых документов, всегда обращайтесь за помощью к своему банковскому специалисту. Специалист может подсказать, какие документы можно отправить вместо требуемых, или продлить срок отправки документов.
Какие документы обычно запрашивают банки?
Точный список документов определяется индивидуально, в зависимости от конкретных обстоятельств. В большинстве случаев банкам необходимо прислать.
Документы, подтверждающие ваши доходы, например справки о доходах, налоговые декларации, договоры купли-продажи недвижимости и т. д,
Документы, которые вы перечисляете другим лицам или получаете от них. Примеры: трудовые договоры, займы, пожертвования, договоры купли-продажи и т. д.
| Ситуация. | Какие документы я могу запросить в своем банке? |
|---|---|
| Принесите зарплату на карту другого банка и переведите ее на карту Т-Банка | Справка из другого банка о состоянии счета за последние три месяца |
| Я получал обязательные деньги, такие как гранты или командировочные, на свою карту T-Bank |
Проверьте статус покупки или счета вашей карты.
Трудовой договор с организацией, перечислившей вам деньги.
Приказ или распоряжение о выдаче денег, которые вы
Четкие записи на текущих счетах отдельных предприятий, пополнявших личные карты в течение последних шести месяцев.
Четкие записи на счетах ваших родителей, на которые вы переводили деньги в течение последних шести месяцев.
Справки о доходах ваших родителей.
Протокол общего собрания (решения) акционеров (учредителей) о выплате дивидендов.
Документы, подтверждающие выплату дивидендов, например, бухгалтерская справка о финансовых результатах.
Справка 2-НДФЛ за период, в котором были получены дивиденды.
Справка о верификации лицевого счета в букмекерской конторе.
Справка из букмекерской конторы или выписка со счета. Это позволяет определить сумму и дату таких операций без идентификации.
Изначально документ, подтверждающий происхождение денег, внесенных на счет онлайн-казино, например, справка о доходах или выписка с банковского счета.
Документ, первоначально подтверждающий происхождение денег, внесенных на счет онлайн-казино, например, справка о доходах или выписка с банковского счета.
Выделения из вашего личного счета в онлайн-казино должны показывать, принадлежит ли он вам, то есть ваше имя, данные карты и т. д.
Верификационный сертификат для счета в онлайн-казино.
Сумму транзакций, проведенных онлайн-казино за последние три месяца, вы можете увидеть либо в справке, либо в статусе вашего счета.
Документация, подтверждающая налоговые платежи от игры в онлайн-казино, например, платежные поручения или банковские чеки.
Документация, подтверждающая происхождение денег, на которые изначально была куплена криптовалюта, например, отчет о доходах или другая документация.
Документация, подтверждающая уплату налога с криптовалютных операций.
Следующие документы должны быть заверены, а оригиналы отправлены по электронной почте по адресу: 127287, Москва, 2-я Хуторская улица, дом 38А, стр. 26.
Скриншот из вашего личного кабинета в криптовалюте позволит четко определить, что они принадлежат вам, т.е. полное имя, реквизиты карты и т.д.
скриншоты выписок со счетов криптовалютных бирж. Это позволяет однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа.
Скриншот личного кабинета контрагента, то есть покупателя криптовалюты, на криптовалютной бирже и три последних поступления криптовалюты. Это позволяет однозначно идентифицировать принадлежность покупателя (полное имя, реквизиты карты и т. д.).
Чек или выписка с карты отправителя по трем последним операциям продажи виртуальной валюты. Содержит информацию о полном имени отправителя и печатается биржей виртуальных валют.